犯罪嫌疑人购买的用来注册网店的营业执照。

网购的时候，你最在意的是什么？是售价、销量？还是买家秀？如果一个网店的页面制作粗糙，商品性价比不高，没有一条评价，但交易量巨大，你会光顾这家店铺吗？恐怕你会觉得这家店铺的销量都是刷单刷出来的，迟早要倒闭。可是这样的店铺，吴立伟（化名）在一年里连续开了66家。

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连开66个网店、交易额轻松破亿, “销售神话”其实是境外赌场的“地下钱庄”

有人以开网店为掩护，替赌博网站洗钱，涉案金额6.6亿元，从中非法获利2000余万元。2022年12月27日，江苏省宿迁市宿豫区检察院以非法经营罪，对犯罪嫌疑人吴立伟等人提起公诉。

开张当天成交几千单

2022年1月，某电商平台的风险管控人员通过整合分析，发现大量数据异常。数据显示，一些网店开张当天，交易量就有几千单，上架产品是小家电，标价都是100元、200元、500元等这样的整数，交易金额以亿元计，而且店铺营业一周左右就会关闭，尽管交易量巨大，却没有一条买家评价。

2022年1月25日，电商平台向公安机关报案。了解案情后，侦查协作与监督配合办公室认为有必要提前介入，于是，宿豫区检察院互联网办案团队提前介入此案。通过初步了解，检察官认为该案背后可能隐藏洗钱行为，于是引导公安机关侦查人员先侦查涉案网店的资金交易动向。通过交叉对比，发现有大量资金转入一个名为吴立伟的账户中。

这是非法从事资金支付结算

宿豫区检察院认为，虽然吴立伟等人干的是洗钱的事情，但并不能简单地认定为洗钱罪。洗钱罪的定义是为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益而提供账户或其他支付结算方式转移资金。

而吴立伟等人虽然给赌博网站提供洗钱的途径，但是他们的行为应当属于未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条规定：使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的，属于刑法第225条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”，因此，检察机关认为吴立伟等人的行为构成非法经营罪。该团伙为赌博网站提供支付结算服务的金额为6.6亿元，均应当认定为犯罪数额。

2022年7月，案件进入批准逮捕阶段后，宿豫区检察院向公安机关发出《补充侦查通知书》，要求公安机关按照非法经营罪的证据标准继续侦查。根据《补充侦查通知书》的要求，公安机关继续侦查完善了吴立伟为赌博网站支付结算的金额以及获利金额等证据。

同年7月27日，吴立伟等人被批准逮捕。不久后，该案涉及的其中一家电商平台给宿豫区检察院寄来感谢信。信中说，电商平台被不法分子利用成了犯罪的温床，不仅影响平台自身形象，更影响百姓对数字经济的信心。该电商平台除了对检察机关表示感谢外，还介绍了他们加强防范的举措，如升级风险管控的数据算法、完善风险管控管理制度、进一步加强对工作人员的法律知识培训。

“在办案过程中，检察机关将进一步提升反洗钱意识，在数字经济的浪潮中帮助企业发展循法而治、向善而治。”该院检察长张耀阳说。